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Umfassendes Risikomanagement mit unseren Betrugspräventionsmodulen

Abonnement-Check

Der Abonnement-Check überprüft für jede neue Buchung anhand der eingegebenen Daten, wie E-Mailadresse und Bankverbindung, ob bereits ein aktives Abonnement des Endkunden für dieses Angebot vorhanden ist.

acdc® Pool

Versteht sich als geschlossener Datenpool für Auskünfte von Rücklastschriftinformationen und Negativmerkmalen im Zusammenhang mit einer bestimmten Bankverbindung. Dieser Check ist aufgrund der niedrigen Kosten besonders für Vertragspartner im Bereich „E-Commerce“ zu empfehlen.

Bankkonto-Check SEPA

Der Bankkonto Check führt eine Plausibilitätsprüfung der Bankverbindung durch, d. h. er prüft dass es sich bei der Kombination aus IBAN oder Kontonummer und Bankleitzahl um eine plausible Bankverbindung handelt. Es kann jedoch keine Aussage getroffen werden, ob das Konto tatsächlich existiert und ob es dem angegebenen Kontoinhaber gehört.

BIN-Länder-Check

Bei dem BIN-Länder-Check handelt es sich um den Abgleich des vom Käufer angegebenen Herkunftslandes und dem Ursprungsland der kartenherausgebenden Bank. Die ersten Zahlen der BIN verweisen auf das Land der Kreditkartenherausgebenden Bank (Issuer). Sollte der Käufer nun beispielsweise Deutschland als Herkunftsland angeben, die Kreditkarte aber aus Amerika stammen, erfolgt eine Ablehnung der Transaktion. Der Check lässt sich dahin gehend einstellen, dass beispielsweise österreichische Karten auch aus Deutschland akzeptiert werden.

Blacklist-Check

Bei dem Blacklist-Check wird in einer Negativ-Datenbank überprüft, ob der Kunde bereits negativ in Erscheinung getreten ist.

Bürgel ConCheck RealTime (DE & AT)

Mit dem ConCheck RealTime erhalten Sie eine Einschätzung des Zahlungsausfallrisikos von Konsumenten. Der ConCheck RealTime verknüpft vielfältige Informations- und Datenquellen und unterstützt Kreditentscheidungen in Echtzeit.

Im Einzelnen:

  • Ortsprüfung sowie Adressabgleich inkl. Adressplausibilisierung
  • Inkassodaten, u. a. aus der EOS Gruppe (Otto Group) und der Euler Hermes Gruppe (Allianz Group)
  • integrierter Score zur trennscharfen Einschätzung von Zahlungsausfallrisiken (Schober Direct Media)

Bürgel RiskCheck RealTime (B2B)

Mit dem RiskCheck RealTime erhalten Sie eine Einschätzung des Zahlungsausfallrisikos (vergleichbar mit dem ConCheck RealTime), jedoch werden sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen gleichzeitig bewertet.

Im Einzelnen:

  • Abfrage auf Unternehmen möglich (grundsätzlich alle Rechtsformen) empfiehlt sich jedoch insbesondere bei den Unternehmensformen: Gewerbebetrieb, Einzelfirma, Freiberufler
  • Ortsprüfung sowie Adressabgleich inkl. Adressplausibilisierung
  • Inkassodaten, u.a. aus der EOS Gruppe (Otto Group) und der Euler Hermes Gruppe (AllianzGroup)
  • integrierter Score zur trennscharfen Einschätzung von Zahlungsausfallrisiken (Schober Direct Media)

Doppelbuchungssperre

Die Doppelbuchungssperre verhindert weitere, ungewollte Neuanmeldungen der Endkunden innerhalb desselben Angebots. So wird präventiv einer fehlerhaften Zusatzbuchung für eine bereits erfolgte Bestellung und den damit entstehenden Zusatzaufwendungen für Berichtigung und Rückbuchung entgegengewirkt. Dabei werden die eingegebenen Daten wie E-Mailadresse und Bankverbindung überprüft. Die Dauer dieser Sperre kann in dem entsprechenden Angebot nach eigenem Ermessen in Sekunden eingestellt werden.

E-Mail Validierung

Die E-Mailadresse wird auf formale Korrektheit (gem. rfc822) überprüft sowie daraufhin, ob tatsächlich ein entsprechender Mailserver-Eintrag für die Domain existiert. Die Überprüfung erfolgt nicht auf Zustellbarkeit der E-Mail. Auf Wunsch können auch Domains bekannter Anbieter von Wegwerfadressen blockiert werden.

Forderungs-Check

Durch den Forderungs-Check werden alle Buchungen abgelehnt, bei denen E-Mail oder Zahlungsdaten auftauchen, die bei einem aktuell im Inkasso befindlichen Fall verwendet worden sind. Dabei werden die Inkasso-Fälle sämtlicher Händler ausgewertet, die über die Novalnet AG abrechnen.

IP-BIN-Check

Bei dem IP-BIN-Check handelt es sich um den Abgleich zwischen dem Ursprungsland der IP-Adresse und dem BIN (Bank Identification Number). Die ersten Zahlen der BIN verweisen auf das Land der Kreditkartenausgebenden Bank (Issuer). Sollte nun beispielsweise. die IP-Adresse aus Deutschland, die Kreditkarte aber aus Amerika stammen, erfolgt eine Ablehnung der Transaktion.

IP-Länder-Sperre

Die IP-Länder-Sperre, im Allgemeinen auch als Geo-IP-Check bekannt, prüft, ob das Ursprungsland der IP-Adresse mit dem Herkunftsland des Käufers übereinstimmt.

IP-Sperre

In Kombination mit den vorherigen Betrugspräventionsmodulen haben Sie durch die IP-Sperre einen Schutz vor Betrugsabsichten der Endkunden. Werden mehrere fehlgeschlagene Buchungsversuche für ein Angebot von einer IP-Adresse aus registriert, blockiert dieses Modul weitere Buchungen für diese IP-Adresse. In der Administration können Angebot, die Anzahl der zuvor erlaubten Buchungsversuche sowie die Dauer der IP-Sperre festgelegt werden.

Limit-Check

Beim Limit-Check kann ein Betragslimit für die gesamten, angebotsübergreifenden Einkäufe des Endkunden festgelegt werden, das diese innerhalb eines bestimmten Zeitraums nicht überschreiten können. Sowohl die Betragshöhe als auch der Zeitraum sind flexibel definierbar. Auf diese Weise kann die Höhe eines möglichen Zahlungsausfalls pro Kunde begrenzt werden.

Luhn-Check

Jede Kreditkarte besitzt eine 13- bis 16-stellige Nummer, die einen ganz bestimmten Aufbau besitzt, der durch einen mathematischen Algorithmus namens Luhn-Formel bestimmt wurde. Durch diesen Check werden durch die Novalnet AG nur Kreditkarten des Kunden akzeptiert, die eine formal gültige Kreditkartennummer aufweisen.

PIN by Callback (Festnetz oder Mobil, nur DE)

Beim Callback-Verfahren wird der Kunde unter seiner Festnetznummer oder Mobilfunknummer angerufen und ihm eine 4-stellige PIN mitgeteilt. Diese muss er auf Ihrer Seite eingeben, bevor die Bestellung autorisiert wird. Mit diesem Verfahren lässt sich der Kunde in Echtzeit identifizieren und Betrugsabsichten können von vornherein abgewehrt werden. Dieser Check ist aufgrund der niedrigen Kosten besonders für Vertragspartner im Bereich ,,E-Commerce" zu empfehlen.

PIN by SMS

Bei diesem Verfahren erhält der Kunde per SMS auf sein Mobiltelefon eine PIN. Diese muss er auf Ihrer Seite eingeben, bevor die Bestellung autorisiert wird.

Rechnungserstellung

Bei der sogenannten „INVOICING“-Funktion werden die Rechnungen (für erfolgreiche Einkäufe der Endkunden eines Shops) von der Novalnet AG erstellt. Alle notwendigen Parameter für die Rechnungserstellung werden dabei automatisch über eine Schnittstelle übermittelt, sodass nachfolgend die Rechnung erzeugt und versendet wird. Unsere Vertragspartner können eine standardisierte Rechnungsvorlage der Novalnet AG oder auf Wunsch auch ein individuell angepasstes Rechnungsformular verwenden.

SEPA-Prenotification per SMS (DE, AT)

Die SEPA-Prenotification ist die gesetzlich vorgeschriebene Vorabinformation zu einem Lastschrifteinzug. Der Händler muss dem Endkunden/Zahler den Zeitpunkt der Kontobelastung und den genauen Betrag mitteilen. Hierdurch hat der Endkunde Zeit sich auf die Abbuchung einzurichten und auf seinem Konto für ausreichend Deckung zu sorgen. Mit dieser Funktion lässt sich die SEPA-Prenotification neben dem standardmäßigen Versand per E-Mail zusätzlich auch per SMS an den Endkunden versenden.

Session-Check

Der Session-Check überprüft, ob innerhalb der Session bereits eine erfolgreiche Buchung des Endkunden für das Angebot getätigt wurde.

Virtuelle IBAN pro Endkunde

Vertragspartner der Novalnet AG erhalten virtuelle IBAN's mit denen eine automatische Zuordnung nahezu 100%ig gewährleistet wird! Durch Verwendung dieser eindeutigen „Einmal-IBAN“ können fehleranfällige Interpretationen oder Falscheingaben des Verwendungszwecks ausgeschlossen werden. Jedem Endkunden wird eine eindeutige „virtuelle IBAN“ zugeordnet, an die der Endkunde direkt überweist. Beim Zahlungseingang wird diese individuelle IBAN erkannt und die Gutschrift wird eindeutig dem zugehörigen Endkunden zugeordnet.

Virtuelle IBAN pro Transaktion

Vertragspartner der Novalnet AG erhalten virtuelle IBAN's mit denen eine automatische Zuordnung nahezu 100%ig gewährleistet wird! Durch Verwendung dieser eindeutigen „Einmal-IBAN“ können fehleranfällige Interpretationen oder Falscheingaben des Verwendungszwecks ausgeschlossen werden. Jeder Transaktion wird eine eindeutige „virtuelle IBAN“ zugeordnet, an die der Endkunde direkt überweist. Beim Zahlungseingang wird diese individuelle IBAN erkannt und die Gutschrift wird eindeutig der zugehörigen Bestellung zugeordnet.