Durchstöbern Sie unsere aktuellen Listen verbotener und Hochrisiko-Länder sowie Geschäftskategorien. Novalnet befolgt AML (Anti-Geldwäsche) / CTF (Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung)-Standards und internationale Sanktionen. Ein Hochrisiko-Onboarding ist nach erweiterter Due-Diligence-Prüfung (EDD) und Genehmigung möglich.
Jurisdiktionen mit erhöhtem AML-/CTF-Risiko. Das Onboarding erfolgt fallweise und erfordert eine erweiterte Due-Diligence-Prüfung (EDD), Sanktionsscreenings, Lizenzprüfungen (sofern zutreffend) sowie eine fortlaufende Überwachung.
EDD steht für erweiterte Sorgfaltspflichten – eine vertiefte Compliance-Prüfung für Hochrisiko-Kunden, -Länder oder -Geschäftsmodelle. Dazu gehören i. d. R. strengere KYC/KYB- und UBO-Prüfungen, Nachweise zur Herkunft der Mittel/Vermögens, Lizenzprüfung (falls erforderlich), erweiterte
AML steht für Anti-Geldwäsche – Gesetze, Vorschriften und Kontrollen, die verhindern, dass die Herkunft illegaler Gelder verschleiert wird. Kernelemente: KYC/KYB, Transaktionsüberwachung, Aufbewahrungspflichten und Meldung verdächtiger Aktivitäten.
CTF steht für Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung – Maßnahmen zur Erkennung und Unterbindung der Finanzierung von Terrorismus. Es überschneidet sich mit AML und nutzt Sanktionsprüfungen, Watchlists, Blockieren/Ablehnen verbotener Transaktionen sowie erweiterte Überwachung.
Novalnets Einstufung verbotener und Hochrisiko-Länder auf Basis von Sanktionen, FATF-Vorgaben und AML/CTF-Regeln.
Zur Einhaltung gesetzlicher Vorgaben, zur Verhinderung von Finanzkriminalität und zur Erfüllung der AML/CTF-Pflichten.
Verboten: keine Leistungserbringung. Hochrisiko: Onboarding ist nach EDD und Genehmigung möglich.
Ja, im Einzelfall – nach strengen Compliance-Prüfungen, vollständiger Dokumentation und Freigabe.
Beide. Einschränkungen gelten für Unternehmen und Privatpersonen, die in, aus oder primär von eingeschränkten Ländern agieren/kontrolliert werden.
Durch Auswertung von UN/EU/OFAC-Sanktionen, FATF-Bewertungen und internen Risikoanalysen.
Ein Rechtsraum unter verstärkter Beobachtung (oft FATF-Graue Liste) aufgrund von AML/CTF-Defiziten.
Die FATF-Schwarze Liste – Länder mit schwerwiegenden AML/CTF-Mängeln, für die Gegenmaßnahmen angeraten sind.
Regelmäßig – nach Änderungen bei Sanktionen, FATF-Mitteilungen oder interner Policy.
Über die OFAC-Sanktionssuche und die EU-Sanktionskarte (plus nationale Listen).
Leistungen müssen ausgesetzt werden, um rechtskonform zu bleiben.
Erweitertes KYC/KYB, UBO-Nachweise, Herkunft der Mittel, Beleg der Geschäftstätigkeit, Lizenzen (falls nötig) sowie Sanktions-/PEP-Screening.
Abhängig von Lizenzprüfung, Vollständigkeit der Unterlagen und Screening-Ergebnissen.
Periodisches KYC-Update, Transaktionsmonitoring, Betrugs-/Chargeback-Kontrollen, Reporting und Einhaltung der Richtlinien.
Ja – möglich sind Reserven, Limits, zusätzliche Prüfungen oder Auszahlungsverzögerungen.
Der MCC beschreibt die Branche deines Geschäfts und beeinflusst Risikobehandlung, Lizenzprüfungen und Preisgestaltung.
Visa u. a. betreiben Streitfall-/Betrugs-Monitoringprogramme mit Schwellenwerten, die Maßnahmen auslösen können.
Über Grenzwerte hinaus können Gebühren, Reserven, Monitoringprogramme oder Kündigung folgen.
Eine Tätigkeit, die Novalnet nicht unterstützen kann – z. B. wegen gesetzlicher Verbote, Sanktionen, Regeln der Kartenorganisationen oder interner Policy.
Ein Sektor mit erhöhtem AML/CTF-, Betrugs- oder Chargeback-Risiko – nur mit Lizenz, EDD und laufendem Monitoring unterstützt.
Siehe Geschäftskategorien: teils verboten, teils Hochrisiko mit gültiger Lizenz und EDD.
Verschleierung des Traffics ist ein Red Flag; Nutzung kann zu Einschränkungen oder Beendigung führen (Sanktionsumgehungs-Risiko).
Nein – branchenübergreifend. Als regulierter Anbieter muss Novalnet sie strikt umsetzen.
Häufig ja – wenn Transaktionen die betreffenden Jurisdiktionen, Währungen, Banken oder Personen berühren.
Ja – z. B. nach nachhaltig konformem Verhalten, geringerer Exponierung oder Regulierungsänderungen.
Abhängig von Tätigkeit und Rechtsraum (z. B. Glücksspiel, MSB/Krypto, Kreditvergabe). Lizenznachweis ist erforderlich.
Reiche Unterlagen (Lizenzen, Eigentümerstruktur, Kontrollen) bei deinem Novalnet-Kontakt ein.
Ja – es gilt immer die strengere Regel. Verbotenes Land oder verbotene Tätigkeit blockiert das Onboarding.
Blockieren: Gelder werden aufgrund von Sanktionsvorgaben eingefroren. Ablehnen: Transaktion wird zurückgewiesen/nicht ausgeführt (Programmregeln).
FATF-Mitteilungen und offizielle Sanktionsportale beobachten, periodisches Re-Screening aktivieren und Novalnet-Compliance-Updates abonnieren.
